民間融資機構規范發展和監管調查問卷

民間融資機構規范發展和監管調查問卷
 
為加強對民間融資機構的監管,促進民間融資機構規范發展,今年上半年省政府辦公廳出臺了《湖南省人民政府辦公廳關于促進民間融資機構規范發展的意見》,為貫徹落實意見,特就如何加強對民間融資機構的監管開展問卷調查,誠邀您參與,并感謝您的大力支持!本次調查截至日期為10月25日。
(從 2017-05-15開始,截止到 2017-12-25)
1.您在現實生活中會通過哪種民間融資機構進行理財?(可多選)
民間資本管理機構
民間融資中介服務機構(P2P)
我不會通過民間融資機構進行理財

2.您認為地方金融主管部門對于民間融資機構應如何監管?
鼓勵民間投資,投資者風險自擔,沒必要監管
金融有風險,應實行準入管理,強化事中事后監管
民間金融機構風險巨大,應實行審批制,嚴格把關和監管
這種公司都是騙子,應該全部取締

3.您愿意通過民間資本管理機構進行哪些投資或服務?(可多選)
股權投資
債權投資
短期財務性投資
受托資產管理

4.您愿意相信哪種股東背景的民間資本管理機構?(可多選)
國有股東
金融機構
大型民企
普通企業
自然人

5.您認為民間資本管理機構的數量是否應受到限制?
多多益善,增加市場競爭
應嚴格控制數量,把好品質關口
只應設立1-2家大型專業機構滿足需求即可
不應設立該類機構

6.您認為應當如何保證您在民間資本管理機構的資金安全?(可多選)
由銀行進行托管,由銀行保障資金不被挪用
強化信息公開,避免資金錯誤使用
強化政府監管,由政府對資金使用和投向進行把關
靠民間資本管理機構自律管理

7.您認為間資本管理機構的股權結構應當如何設計?(單選)
大股東絕對控股,提高效率
有控股股東但比例不超過50%,形成制衡關系
單一股東持股比例不高于20%,股權分散減少企業運營風險

8.以下哪種業務屬于網絡借貸信息中介機構(P2P)的合規經營范圍?
為借款企業提供信用擔保
貸款發生逾期,由P2P企業進行代償
發布1萬元以下的信用標

9.民間融資機構下列哪種行為屬于違規?(可多選)
應按規定備案或經監管部門同意事項而未備案或未經監管部門同意的
阻礙或拒絕監管部門監督檢查和約談的
不按規定上報報表和有關資料,或提供虛假、隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的
擅自擴大業務范圍或超出核準區域開展業務的

10.下列屬于融資擔保公司業務范圍的是?
發放貸款
貸款擔保
項目融資擔保
信用證擔保

11.擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的
10%
15%
20%
25%

12.融資擔保公司應當按照當年擔保費收入的( )提取未到期責任準備金。
10%
20%
40%
50%

13.是否建議提高網絡借貸信息中介機構(P2P)設立的標準?
建議注冊資本金實繳1000萬以上
建議法定代表人和高級管理人員必須有金融機構從業經歷
網絡借貸信息中介機構屬于信息中介,不應設立門檻
無所謂

14.以下哪些對于網絡借貸信息中介機構(P2P)的監管措施最重要?(可多選)
接入銀行資金存管
接入非現場監管系統
實行第三方電子存證
以上都重要

15.你認為以下哪種擔保公司更適合我省的實際情況?(可多選)
商業性擔保公司
政策性擔保公司
兩種都適合
兩種都不適合

16.你認為我省民間金融機構的監管方面有哪些不足? (可多選)
融資擔保公司的設立和審批需更嚴格
融資擔保公司的監管措施需多途徑、多手段
網絡借貸信息中介機構(P2P)的備案登記需出臺文件
沒有不足

17.我省設立融資擔保公司的最低限額注冊資本是人民幣( )元?
500萬
1000萬
2000萬
10000萬

18.對民間融資機構設立,主發起人應滿足以下哪些標準?(可多選)
主發起人應是企業法人、社會組織或自然人,無違法犯罪記錄和不良信用記錄
無虛假出資和抽逃資金等行為。主發起人屬企業法人或社會組織的,其出資額不得超過其凈資產的50%
主發起人屬自然人的,其出資額不得超過經評估認定后個人權屬無爭議資產(不含抵押、擔保類資產)的50%

19.對民間融資機構準入,應滿足以下哪些要求?(可多選)
有符合規定的公司章程、符合要求的營業場所和其他必要設施
有健全的公司治理結構,完善的議事規則、決策程序、內審制度及風險預警、突發事件應急處置機制,并制定嚴格規范的業務操作流程
全體股東必須出具自愿承擔公司風險責任的承諾書
民間資本管理機構注冊資本實繳不少于5000萬元,民間融資中介服務機構注冊資本實繳不低于1000萬元

20.民間融資機構有涉嫌違法違規行為,金融監管、工商、公安等部門可各自職責,采取以下哪些措施(可多選)
要求當事人就涉嫌違法行為作出說明并提供材料
查閱、復制當事人與涉嫌違法行為有關的財務會計、財產權登記等文件及相關資料
對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料、依照法定程序先行登記保存
對涉嫌嚴重違法違規經營、可能釀成社會公眾風險的民間融資機構,由監管部門及時移送公安機關予以立案偵辦,依法嚴厲打擊并追究機構相關人員的法律責任
有權機關依法依規按程序及時追繳、凍結相關資金、資產,控制事態發展并消除社會不良影響

21.各級政府金融監管部門對民間融資機構進行監督管理可采取以下哪些方式?(可多選)
現場檢查和非現場檢查
受理舉報、風險警示
約談、責令整改
委托第三方機構對風險隱患較大的機構或企業開展獨立審計評估

22.民間融資機構可進行以下哪些日常監管內容?(可多選)
公司治理、業務管理、內部控制
資金來源、資金投向、融資額度
涉及人數、資本凈額、投資收益
資本充足率、風險準備、資產質量

23.民間融資機構備案審核應按以下哪些方式進行?(可多選)
在縣市區工商部門注冊的,由縣市區政府金融監管部門備案審核,再報市州政府金融監管部門備案審查同意
在市州工商部門注冊的,由市州政府金融監管部門備案審核,再報省政府金融監管部門備案審查同意
在省工商部門登記注冊的,由機構總部所在地市州政府金融監管部門備案審核,再報省政府金融監管部門備案審查同意
全部在省政府金融監管部門備案審查同意

24.民間資本管理機構應有信用等級評級,根據信用等級評級可進行融資的額度應滿足以下哪些條件?(可多選)
信用等級在A級以下的公司,融資額不得超過注冊資本的2倍
信用評級達到A級的公司,融資額不得超過注冊資本的3倍
連續2年以上(含2年)信用評級達到AA級的公司,融資額不得超過注冊資本的5倍

25.以下哪幾種行為不允許民間資本管理機構從事?(可多選)
經批準開展定向私募融資,融資應針對特定項目進行,募集資金應專項使用,不得與公司注冊資本金和其他形式依法依規融入資金混用
不得向股東和關聯方及其直接或間接控制的企業投資或擔保
建立信息披露制度,不得隱瞞不報,不得采取長期掛賬等形式掩蓋不良資產

26.融資中介機構資金管理應滿足以下哪些條件?(可多選)
應當嚴格實行自有資金與出借人、借款人資金的隔離管理
在當地選擇且限一家銀行業金融機構作為自有資金和出借人、借款人資金往來結算的獨立存管機構
委托實行第三方獨立存管的銀行業金融機構應主動加強對資金支付結算、資金流向的監測與管理
及時向人民銀行、銀監部門及地方政府金融監管部門報送資金異動情況

27.融資中介機構借款標準應滿足以下哪些條件?(可多選)
同一自然人在同一融資中介機構的借款額度不得超過50萬元
同一法人或其它組織在同一融資中介機構的借款額度不得超過500萬元
入方在同一融資中介機構的借貸交易尚未結清時,不得再次借入資金

28.您認為除了民間資本管理機構和民間融資中介服務機構外還應該有哪種類型的民間融資機構?

29.您對民間資本管理機構的發展和監管還有哪些建議?

30.您對民間融資中介服務機構的發展和監管還有哪些建議?
 

 
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